Por que toda empresa deve se atentar ao fluxo de caixa?

O fluxo de caixa relata todas as informações financeiras, como entrada e saída de dinheiro de uma empresa. Vamos entender mais sobre o assunto?

O fluxo de caixa relata todas as informações financeiras, como entrada e saída de dinheiro de uma empresa, possibilitando uma visão de quanto, quando e para quem se paga, além, é claro, de quanto, quando e de quem se recebe. Porém, para que exista eficiência, é preciso estar atento a ele.

O controle do fluxo de caixa

O uso do fluxo de caixa deve ser feito continuamente, e não uma vez ao final de cada mês, por exemplo. Deve ser feita uma atualização de dados na planilha de fluxo de caixa, indispensável para que esse controle aconteça. Deixar de atualizar essa planilha é correr o risco de perder informações e dados importantes. Se atualizada todos os dias, ainda que seja levantada qualquer diferença, saberá que ela está em um determinado dia, por exemplo. Se ocorrer demora na atualização, para conseguir encontrar erros simples, pode ser ainda mais trabalhoso.

Dividindo em grupos

Dividir as receitas e despesas em grupos facilita tanto o lançamento de dados quanto na análise posterior das informações. Geralmente, empresas franqueadoras já disponibilizam um plano de contas padrão em rede para ser seguido. Caso a empresa não tenha, vale a pena criar um para entender quais as contas mais caras e como essas contas se comportam, de acordo com as situações da empresa. É melhor que seja simples, como uma divisão de poucos grupos para um bom controle financeiro.

Fazendo o uso do extrato bancário

O extrato bancário é uma segurança, ainda que o banco possa vir a fazer algum lançamento errado. O valor que existe no extrato é o que existe de disponível. Criar o hábito de acompanhar o extrato bancário garante que nenhuma informação seja esquecida no preenchimento do fluxo de caixa. Comparar o extrato bancário com o fluxo de caixa é conhecido como conciliação bancária.

Atenção aos detalhes

É importante levar em consideração que todo e qualquer detalhe é interessante ser lançado na planilha. Muitos franqueados lançam apenas grandes valores, discriminando pequenas contas. É um grande risco de pequenos furtos, já que não serão percebidos. Outra observação é que justamente esses pequenos gastos podem, quando somados, serem os responsáveis por uma grande parte positiva do orçamento. Assim, o empresário conseguirá identificar e considerar o que se pode fazer.

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